金融资产交易所定融定投周期

金交所挂牌近俩年异常火爆，那么金交所挂牌的产品是否合规是否有风险呢？答：首先，要注意产品虽然在金交所进行备案挂牌，但不代表金交所对产品有担保或增信的措施，产品的风险，并不能转嫁到金交所身上，投资者要有风险意识。其次，要具体分析产品情况，尤其是定向融资模式产品，其融资方、担保方实力背景究竟如何，产品风控措施是否完善，产品未来存续期间是否有违约风险等等。后，在打破刚兑的背景下，投资者要做好风险自担的准备，提高自身投资的专业性，深入了解各类产品的风险，仔细甄别，选择安全性、稳定性较高的产品。（孙先生l338l237O93同V）

由银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成的，依法追究。针对上述问题，《投资者网》向哈尔滨银行发送调研函，对方回复称，收到罚单之后，大连分行成立了业务专项整改工作小组，进行自查并立即整改。检查问题中涉及的授信客户是大连地区以设备制造为主要经营范围的某民营企业。“为支持民营企业发展，维护债委会权益，针对检查中涉及的客户贸易背景真实性佐证不足问题，我行要求授信客户立即补充完整有关等贸易背景佐证材料。同时，针对该问题，分行严肃进行和追究，相关业务涉及的主、协办客户经理及团队负责人。在当下其他企业渠道逐渐缩小的时代里。

作为金交所，在业务开展时要注意哪些要点？答：首先要与监管部门保持沟通，根据近监管政策要求进行整改，避免受到后续监管处罚。其次要梳理内外部业务情况，可与专业律所、会所合作，梳理过往及存续业务中是否存在违规情况，是否会影响到金交所自身安全性。尤其是存在自主管理产品的金交所，要格外注意这类产品的风险预防工作。（孙先生l338l237O93同V）

后，通道业务虽然带给金交所大量的业务量和利润，但这一业务很难长期持续，金交所要考虑这一业务被严格限制后，如何寻找新的业务点，如何保证自身的安全与盈利。

并规定各类交易场所在通过联席会议的验收后方可开展业务。根据国办发[2012]37号文，在名称中使用了“”字样的，都必须由省级人民履行审批或备案程序，在省级人民批准前，应取得清理整顿各类交易场所部际联席会议的书面反馈意见；名称中未使用“”字样的，具体审批程序、监管部门、监管流程由省人民自行决定。但在联席会议成立之后，其事实上已经不审批任何“”了，并将审批权下放到省和金融办，名称上也只能是“金融资产交易中心”，但是业务范围和常规的“金融资产”并没有区别，监管上也相同。年金交所（含金交中心）名单年5月，“天津金融资产”、“北京金融资产”相继成立，此后。

一些根本没有获得审批的地下交易场所也趁机瞒天过海，打着证券、期货、大宗商品乃至贵金属交易的旗号违法经营，严重侵害了投资者利益，引起了监管部门的再次关注。年初，证监会在网站上发布《联席会议召开第三次会议部署清理整顿“回头看”工作》的公告，随后又于3月发布《关于清理整顿各类交易场所二十问》，要求各地用半年时间进行交易场所整治的“回头看”活动，在召开前切实防范化解金融风险。在“回头看”的要求下，各地方纷纷加强了对交易场所的检查监督力度。据不完全统计，全国有近300家交易场所和相关企业被列入了违规黑名单。此次市场整顿，无疑为后续建立良好有序的市场环境打下了基础。此后，随着金融强监管大幕的进一步拉开。（孙先生l338l237O93同V）